AML und Verifizierung bei Needforslots

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie das Needforslots Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Wir halten uns an die Vorgaben der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/812/2023) und an die schweizerischen Anforderungen für Glücksspieler mit Schweizer Wohnsitz. Wer beim Needforslots Casino spielt, soll wissen, was mit seinen Daten und Zahlungen geschieht.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenzierter Anbieter unterliegen wir den Anti-Geldwäsche Vorschriften der Malta Gaming Authority, die in der Lizenz MGA/B2C/812/2023 verankert sind. Diese Pflichten setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder VIP Stufen.

Unsere AML Massnahmen umfassen die Identitätsprüfung jedes Kunden, die Überwachung aller Zahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit und die Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäschereibekämpfung. Verdächtige Sachverhalte dokumentieren wir und bewerten sie innerhalb klar definierter Fristen. Merkregeln: Wir fragen nie nach Barzahlungen, akzeptieren keine Drittzahlungen und führen keine Konten für Personen, die auf einer Sanktionsliste stehen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei verbindliche Prüfpunkte

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personendaten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend: Ohne geprüfte Dokumente zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten erneut kontaktieren.

• Registrierung: automatische Datenprüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend, keine Ausnahme
• Erhöhte Einzahlungen oder ungewöhnliches Spielverhalten: zusätzliche Prüfung nachpflichten der MGA
• Änderung Ihrer Angaben wie Name oder Adresse: erneuter Nachweis erforderlich

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Verifizierung genügen drei Nachweise, die Sie direkt in Ihrem Spielerkonto hochladen. Wir akzeptieren Dokumente in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch; für andere Sprachen kann eine beglaubigte Übersetzung nötig sein.

So läuft die Verifizierung

Der Ablauf dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, solange Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• Loggen Sie sich in Ihr Spielerkonto ein und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Ausweisdokument, Wohnsitznachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Bestätigen Sie, dass alle Angaben der Wahrheit entsprechen
• Unsere Prüfer vergleichen die Dokumente mit Ihren Kontoangaben
• Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und als Nachricht im Spielerkonto

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dateien übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (TLS) und landen in einem Zugriffssystem mit rollenbasierter Berechtigung. Nur verifizierte Compliance Mitarbeitende können die Dokumente einsehen, niemand sonst. Wir nutzen die Dateien ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen und geben sie ohne Ihre Einwilligung an Dritte weiter, soweit keine rechtliche Pflicht besteht. Nach Abschluss der Prüfung sperren wir die Werkzeuge, mit denen Dateien heruntergeladen werden könnten.

Nachweis der Geldquelle

Bei grossen Einzahlungen, auffälligem Zahlungsverhalten oder Auszahlungen über bestimmten Beträgen dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht der MGA Lizenz. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 2000 CHF innerhalb kurzer Zeit, wiederholte Ein und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen über 10000 CHF.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsbezug für Immobilien oder Wertpapiere, eine Erbschaftsbestätigung oder ein Kontoauszug mit erkennbarem Geldeingang. Wir informieren Sie dabei immer konkret, welcher Nachweis in Ihrer Situation passt und welche Frist Sie dafür haben. Meist gewähren wir 14 Tage, auf begründeten Antrag verlängern wir diese Frist.

Monitoring Ihrer Transaktionen

Was wir bei Zahlungen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Wir prüfen, ob der Betrag zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passt, ob die Zahlung von einem Konto stammt, das auf Ihren Namen läuft, und ob Muster auf Geldwäsche oder Spielsucht hindeuten. Drittzahlungen, also Einzahlungen von Konten anderer Personen, lehnen wir ab und stornieren sie.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie Ihre Einzahlung, soweit die Methode dies technisch erlaubt. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei TWINT und PostFinance erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto. Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether senden wir an eine Wallet-Adresse, die Sie vorab verifizieren mussten. Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung ist je 20 CHF, Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden nach Genehmigung, Gebühren erheben wir keine.

Wenn Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, schränken wir Ihr Konto ein. Die konkreten Folgen hängen vom Einzelfall ab, folgen aber immer demselben Muster.

• Unvollständige Dokumente: Frist von 14 Tagen zur Nachreichung, danach sperren wir Auszahlungen
• Abgelehnte Dokumente (unscharf, abgelaufen, gefälscht): neue Einreichung mit besserem Material erforderlich
• Fehlender Nachweis bei Verdacht auf Geldwäsche: Konto vollständig gesperrt und Meldung an die Finanzaufsicht
• Angaben unter falscher Identität: sofortige Kontosperrung, Einbehalt der Guthaben bis zur Klärung, Auszahlung nur nach eindeutiger Identifizierung

Wichtige Rechte für Sie

Guthaben, die Sie legitim eingezahlt haben, verlieren Sie nicht. Sperrungen bedeuten, dass Sie nicht mehr spielen oder abheben können, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach erfolgreicher Verifizierung heben wir die Sperren auf und zahlen Ihr Guthaben auf den verifizierten Weg aus. Widersprechen können Sie jeder Entscheidung jederzeit über unseren Support, der 24 Stunden am Tag erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach den Vorgaben der MGA mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht wie ein laufendes Verfahren entgegensteht. Grund der Speicherdauer ist die Nachweispflicht gegenüber der Finanzaufsicht: Wir müssen bei einer Prüfung jederzeit zeigen können, welche Person wann welches Konto genutzt hat.

Solange die Daten gespeichert sind, gilt derselbe Schutz wie während der Prüfung: verschlüsselte Ablage, Zugriffsprotokolle und strenge Berechtigungen. Sie haben das Recht auf Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten und können uns unter [email protected] kontaktieren.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Needforslots?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Unvollständige Einreichungen verlängern die Prüfung deutlich.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Einzahlung ist nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung aber zwingend.

Warum zahlen Sie nicht auf ein anderes Konto aus?

Auszahlungen erfolgen auf denselben Weg wie Ihre Einzahlung, sofern technisch möglich. Auszahlungen an Konten Dritter sind aus Geldwäschegesichtspunkten nicht erlaubt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es die MGA vorschreibt, und löschen sie danach.

Darf ich mit dem Konto meiner Partnerin oder meines Partners einzahlen?

Nein. Alle Zahlungen müssen von Konten oder Karten stammen, die auf Ihren eigenen Namen lauten. Drittzahlungen stornieren wir.